台灣邁入高齡化社會，退休理財成為必修課題，然而國際市場快速變遷，如何規畫理財面臨挑戰。經濟日報著眼於此，將攜手國內最大基金發行公司-元大投信於11月28日舉辦「2020基金暨ETF大投資論壇」，邀請產學專家對國人退休理財的常見難題，提出精闢見解。
論壇將邀請金管會副主委張傳章、元大投信董事長劉宗聖出席致詞，產經學專家顏承暉主講「2020投資展望」；元大投信總經理黃昭棠、第一銀行信託處處長林昭賢、理財達人怪老子座談分享「ETF多元退休策略」；以及邀請元大投信副投資長張美媛、永豐銀行信託部協理林麗真、元大投信基金經理人李政儒暢談「新興市場債券ETF策略教戰」。
市場專家分析，退休理財規劃和傳統投資模式不同，在傳統模式中，投資人習慣重押單一投資標的，偏好買低賣高，然而近年退休及長期理財觀念興起，逐漸變為重視資產配置與風險分散，尤其退休規劃更強調重可長期延續的投資習慣。
退休的布局規劃，可長達二、三十年，如何構建穩定的績效有方法可循，以近十年國際市場成長最快的ETF而言，其簡易投資、分散風險及高透明的特色，正符合退休所需。
元大投信是國內指數化商品發展先驅，2003年起推出第一檔ETF，迄今ETF總資產規模逾4,000億元，投資人超過40萬名，都排行業界第一，也是最積極投入ETF推廣的代表。
元大投信致力提供投資人優質的理財方案，針對日益興起的退休需求，元大投信指出，要打造理想退休組合並不難，民眾可善用ETF優勢，結合智能化技術，便有能力建構屬於自己的投資組合，立下退休生活支柱。
看好指數化商品利基，元大投信今年新推出ETF連結基金，將旗下投資人最多、具良好配息紀錄的元大高股息ETF，發展出連結基金，上架於銀行提供基金族和銀行族交易，更便利國人運用指數化商品退休。
投信投顧公會統計，至今年10月底，元大高股息ETF的投資人超過15萬人，創下國內ETF新紀錄。由此亦見，退休需求興起，對於現金流打造和投資解決方案的需求提升。<摘錄經濟>