2021/10/12 元大證券 財管2.0 主打結構型商品

 元大金控由元大證券打前鋒,開展高端財富管理2.0業務,相較其他獲准開辦銀行大力宣傳高端財管業務,元大證券相對低調。不過,元大證券內部已經定調,不打算跟進多數銀行首波主打的信評不受限的海外債券,而是希望以自身專業設計連結債券的結構型商品,加一些槓桿綁定相對穩定收益的標的,在未來資本市場變數增加下,為客戶看顧好荷包,預期新商品可望明年第1季上架。

金管會已開放多家銀行、券商開辦高端財管2.0業務,由於鎖定對象為億元級以上大戶,也鬆綁商品規範,以吸引海外資金回流甚至搶客,其中指標就是信用評等不受限的海外債券,也因此不少銀行開辦高端財管業務,首波就是主打這類信評不受限債券。
不過,元大證券內部評估,認為美國縮減購債、結束寬鬆以及提前升息等因素,使得債券殖利率波動、資本市場震盪,因此雖然高資產大戶相對風險承受度可能較一般客戶高,但獲取穩定的報酬、減少損失風險優先,因此不打算推薦客戶這類債券,而是希望自行研發包槓桿與穩定報酬的結構型商品。摘錄經濟

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